8人 8色, 연금이체 이럴 때는 이렇게~
글 : 미래에셋투자와연금센터 2021-08-12
01 연금저축 보험을 펀드로 옮기고 싶은데, 절차가어떻게 되나요?
신규 금융회사에 연금저축 펀드 계좌를 만들고 이체를 신청하면 된다. 온라인·모바일로도 가능하다. 다만 이체로 인한 득실을 꼼꼼하게 따져보는 것이 좋다. → p12~13
02 흩어진 연금 계좌를 한군데로 합쳐서 관리할 수 있나요?
55세 이상이고 연금 가입 5년 경과 후에는 연금저축과 IRP를 통합할 수 있다. 어떤 계좌로 합칠 것인지는 상품 및 운용 제한, 수수료 등을 고려해서 결정하자. → p14~1
03 받은 퇴직급여는 어디에 넣는 게 좋을까요?
금융회사를 정하고, 연금저축 혹은 IRP 계좌에 이체하면 된다. 계좌 유형을 정할 때는 연금 수령 방식, 수수료, 상품을 고려해야 한다. → p16
04 IRP 가입자가 예금을실적배당 상품으로 바꾸려면 어떻게 해야 하죠?
거래 중인 금융회사의 실적배당 상품부터 체크해보는 것이 좋다. 금융회사별로 투자 가능 상품이 다르다. 원하는 상품이 없다면 다른 회사로 옮기면 된다. → p1
05 연금을 ETF나 리츠에 투자하고 싶습니다. 방법이 있나요?
연금계좌에서의 ETF, 리츠 매매는 일부 증권회사만 가능하다. 연금에 가입한 금융회사에서 시스템 지원이 안 된다면, 가능한 회사로 이체해야 한다. → p18
06 20년 전 만든(구) 개인연금저축도 다른 회사로 옮길 수 있나요?
이 연금도 다른 회사나 상품으로 이체가 가능하다 . 다만 같은 구(舊) 개인연금저축끼리만 가능하다. 단일 상품만 투자할 수 있다는 것에 유의하자. → p19
07 DC형 퇴직연금을 맡겨둔 금융회사를 바꿀 수있나요?
회사 내에 여러 DC형 퇴직연금 사업자가 있는 경우 근로자가 변경 가능하다. 변경할 금융회사의 상품과 서비스 역량을 잘 살펴서 결정해야 한다. → p20
08 내년이 ISA 계좌 가입 5년째입니다. 만기 자금 관리,어떻게 해야 하나요?
ISA 만기 자금을 연금저축이나 IRP로 이체하면 이체금액의 10%(300만 원 한도)를 세액공제해준다. 미리 저축액을 늘려서 세제 효과를 극대화하자. → p21
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연금저축 보험을 펀드로 옮기고 싶은데, 절차가 어떻게 되나요?
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연금을 ETF나 리츠에 투자하고 싶습니다. 방법이 있나요?
