ISA 만기자금 연금계좌로 이전 할 때, 궁금한 점! 심층 Q&A 짜잔!
글 : 미래에셋투자와연금센터 2024-10-28
**정정 사항 안내 드립니다.
05:04부터 시작하는 질문인 ISA 만기자금 6,000만원을 각각 300만원 5,700만원으로 나누어 입금하였을 때
비과세계좌 설정 가능 여부에 대해 답변하는 과정에서 중요한 전제가 빠져 이를 명확히 하기 위해 아래와 같이 정정합니다.
1. 해당 내용은 이미 주어진 세액공제 한도(연금저축 600만원, IRP 포함 900만원)를 모두 채운 상태에서
ISA 만기자금을 이전하여 추가 세액공제를 받는 상황을 가정한 것이라, 이를 전제로 시청해주시면 감사 드리겠습니다.
2. 만약 세액공제 받으며 저축한 금액이 없는 상태에서 B계좌에 이전한 5700만원 전부를 세액공제 받지 않은 금액으로 인정 받으려면
그 해가 지나기 전 A 계좌에 세액공제 한도(연금저축 600만원, IRP 포함 900만원)만큼 저축하시거나
3. 저축을 하시지 않을 예정이라면, 연말정산 또는 종합소득신고 시 300만원만 세액공제를 받고 나머지 금액은 세액공제 받지 않는다고 신고하셔야 합니다.
중요한 전제가 빠져 시청에 혼란 드리게 된 점 죄송하다는 말씀 드리며 시청하실 때 꼭 위 내용을 확인해주시면 감사 드리겠습니다.
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ISA 만기자금 이전과 관련해 많은 분들이 댓글을 달아주셨어요!
그래서 준비했습니다!
ISA 만기자금 이전에 관한 Q&A 시간, 장수르와 워니가 쏙쏙 알려드릴게요~
*출연 : 이동근 매니저(장수르/미래에셋투자와연금센터), 정혜원(워니/미래에셋투자와연금센터)