투자와연금 15호 / 커버드콜 ETF 韓美 베이비부머 취향저격하다

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<투자와연금> 15호가 발간되었습니다! 

이번 커버스토리에선 최근 2년간 

한국과 미국의 베이비부머 세대 투자자를 중심으로 급성장한 

커버드콜 ETF와 관련하여 

커버드콜의 개념과 전략의 발전 과정, 커버드콜 ETF의 세대별 투자 방법과 유의사항에 대해 다루었습니다. 

이미 은퇴를 했거나 은퇴를 목전에 둔 베이비부머 세대 투자자의 재무설계에 있어 핵심은 변동성 관리입니다. 

이러한 베이비부머 세대 투자자의 수요에 힘입어 최근 2년간 급성장한 상품이 바로 커버드콜 ETF입니다. 

커버드콜 ETF는 

주식과 같은 기초자산을 보유함과 동시에 콜옵션을 매도하는 전략을 따르는 상품으로 

다른 배당형 ETF 대비 상대적으로 많은 분배금을 꾸준히 지급한다는 특징이 있습니다. 

분배금을 노후 소득에 활용하거나 

다른 자산의 손실을 상쇄하여 변동성을 관리하려는 목적으로 

많은 베이비부머 세대 투자자들이 커버드콜 ETF를 찾는 것입니다.

커버드콜 ETF의 분배금을 

노후소득에 활용하기 위해 투자를 계획 중이라면 

다음의 사항들을 점검해야 합니다. 

1. 예상되는 필요 노후 소득에 맞춰 커버드콜 ETF 투자 비중 결정

2. 커버드콜 ETF의 선택 기준 (1) 분배금의 안정성

3. 커버드콜 ETF의 선택 기준 (2) 회복탄력성

4. 분배금에 부과되는 세금 및 건보료 대응 방안

분배금을 생활비가 아닌 

재투자 자금으로 활용하고자 하는 투자자들의 경우 다음의 사항들을 유의해야 합니다.

(1) 자산 증식에 더 유리한 상품 비교, 커버드콜 ETF vs. 토탈 리턴 ETF

(2) 중개형 ISA 활용 고려

커버드콜 ETF의 시장 현황, 커버드콜 전략의 발전 과정과 세대별 투자 방법 및 유의사항, 

세금 및 건보료 절감 방안에 대한 자세한 내용은 

투자와연금 15호 커버스토리에서 확인할 수 있습니다.

이외에도 글로벌 시니어들의 노후 트렌드를 비롯해

- S&P500 빅테크 쏠림 부담된다면 동일가중 지수 눈여겨볼 만  

- ‘채권 사다리 전략’ 응용해 개인투자용 국채로 ‘자가 연금’ 만드는 법

- “푸른씨앗의 안정적 운용 성과 30인 이하 중소사업장에 빠르게 입소문”

등 평안한 노후를 위해 필요한 다양한 투자 정보 등이 준비되어 있습니다.

더 자세한 내용은 위의 '본문보기' 또는 첨부한 pdf파일을 통해 확인할 수 있습니다.