투자와연금 13호 / 2030세대 개인연금 긴급처방

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<투자와연금> 13호가 발간되었습니다!

이번 커버스토리에선 2030세대 직장인의 개인연금에 대한 생각을 설문조사하고 2030세대를 위한 개인연금 활용법을 살펴보았습니다.

설문조사는 저축 및 투자 활동은 하고 있지만 개인연금을 가입하고 있지 않은 2030 직장인 1,000명, 개인연금을 가입 및 운용하고 있는 2030 직장인 1,000명 총 2,000명에게 진행하였습니다. 또, 개인연금에는 연금저축, 연금보험에 IRP를 포함하여 설문 문항을 구성했습니다. 설문조사 결과를 요약하면 다음과 같습니다.

개인연금을 가입하지 않은 2030 직장인

- 개인연금을 가입하지 않은 이유 1위: 상품 종류 및 혜택을 잘 몰라서

- 저축 및 투자 활동의 목적: 응답자 1/3, 은퇴 및 노후 대비

개인연금을 가입한 2030 직장인

- 주로 운용하는 개인연금 1위: IRP, 395명 선택

- 개인연금 가입한 이유: 연금자산 마련 위해 38%, 52%는 세액공제 또는 목돈 마련 위해

- 개인연금 투자자산 운용 여부: 응답자 44%만 투자자산 운용

뒤이어 개인연금을 잘 알지 못해 가입하지 않았거나 개인연금을 가입했지만 적극적인 활용이 어려운 2030세대를 위해 2030이 알아야 할 개인연금의 기본적인 개념과 더 나아가 개인연금 자산으로 투자 자산을 운용할 수 있도록 연금자산 투자 원칙을 다루었습니다. 구체적으로 3가지 솔루션을 제안하였습니다.

1. IRP와 연금저축 기본 개념 및 세제혜택 차이 비교

2. 연금보험 가입할 때 알아야 할 개념

3. 연금자산 투자 시 유념해야 할 3가지 원칙: (1) 장기투자 (2) 분산투자 (3) 적립식 투자 

2030 직장인을 대상으로 한 개인연금 인식 및 운용현황에 대한 설문조사 결과와 개인연금 솔루션의 자세한 내용은 투자와연금 13호 커버스토리에서 확인할 수 있습니다.

커버스토리 외에도 글로벌 시니어들의 노후 트렌드를 비롯해

- 퇴직 후 건강보험료, 얼마나 내고 어떻게 하면 아낄 수 있나요?

- 금리 변동기, 장기채 투자 원한다면 스트립채권 눈여겨보세요

- "꼰대 안 되려면 옛날 명함은 내밀지 말아야 합니다"

등 평안한 노후를 위해 필요한 다양한 투자 정보 등이 준비되어 있습니다.

더 자세한 내용은 위의 '본문보기' 또는 첨부한 pdf파일을 통해 확인할 수 있습니다.