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투자와연금 14호 / ‘TDF 10조원 시대’ 어떻게 투자해야 하나

미래에셋투자와연금센터 2024-05-20

투자와연금 14호 / ‘TDF 10조원 시대’ 어떻게 투자해야 하나

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투자와연금 14호 / ‘TDF 10조원 시대’ 어떻게 투자해야 하나

<투자와연금> 14호가 발간되었습니다!


이번 커버스토리에선 TDF의 개념과 TDF를 고르는 법, 퇴직연금 계좌에서 TDF를 활용해 포트폴리오를 짜는 법에 대해 다루었습니다..


TDF(Target Date Fund)는 목표 시점(타겟 데이트)을 기준 시점으로 하여 시간이 흐름에 따라 위험자산 비중을 점차 줄이는 전략을 구사하는 자산배분형 펀드입니다. 목표 시점을 투자자의 은퇴 시점과 맞추면 TDF 하나로 투자자의 생애 재무설계 전략에 따른 자산운용이 가능합니다. 따라서 TDF는 퇴직연금계좌에 매우 적합한 실적배당형 상품이라 볼 수 있습니다. 


이러한 TDF는 상품 수가 많아 선택할 때 참고해야 할 기준이 필요합니다. 그 기준은 다음과 같습니다.

1. 자금 규모가 큰 펀드 순으로

2. 성과 비교는 5년 이상 장기 수익률로

3. 수익률이 같을 때 변동성은 낮아야

4. MDD와 전고점 회복 기간

5. 같은 환헤지 전략 TDF끼리 비교해야


또, TDF를 활용한 퇴직연금 포트폴리오는 다음처럼 구성할 수 있습니다.

- TDF 단일 포트폴리오

- 바벨 전략

- 핵심-위성 전략


TDF의 운용 원리와 5가지 선택 기준, 3가지 포트폴리오 전략에 대한 자세한 내용은 투자와연금 14호 커버스토리에서 확인할 수 있습니다.


이번 <투자와연금> 14호는 커버스토리 외에 스페셜 리포트도 편성되어 있는데요. 스페셜 리포트에서는 소규모 중소기업 근로자의 노후안정을 위해 도입된 중소기업퇴직연금기금제도, 일명 푸른씨앗 제도에 대해 알아보았습니다. 


푸른씨앗 제도는 상시근로자 30인 이하 중소기업만 도입할 수 있으며 사업주와 근로자가 납입한 부담금으로 공동의 기금을 조성, 운영해 근로자에게 퇴직급여로 지급하는 국내 유일의 퇴직연금기금제도입니다. 스페셜 리포트에선 푸른씨앗 제도에 대해 그리고 제도 도입 방법에 대해 다뤄보았습니다. 또, 30인 이하 중소기업 근로자를 대상으로 현재 직장의 퇴직급여제도와 푸른씨앗 제도에 대한 인식 조사를 한 결과도 다루었습니다. 


커버스토리와 스페셜 리포트 외에도 글로벌 시니어들의 노후 트렌드를 비롯해

- 퇴직연금 대기성 자금용 단기 금융상품 ETF가 있다?

- 원금보장·복리·가산이자·분리과세 혜택까지, 개인 위한 국채 투자 길이 열리다

- 지금 당장 일어나 동네를 걸어 보자

등 평안한 노후를 위해 필요한 다양한 투자 정보 등이 준비되어 있습니다.


더 자세한 내용은 위의 '본문보기' 또는 첨부한 pdf파일을 통해 확인할 수 있습니다.

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